Báo laodong điện tử tin tức thời sự cập nhật liên tục

“Xù” nợ bằng hành vi côn đồ

Các đối tượng tự tạo vỏ bọc là những kẻ lắm tiền,  quen biết các cán bộ ngân hàng, giúp dân vay vốn. Nhiều nông dân tin tưởng trao sổ đỏ và tiền “cò” (từ 3-10%) cho chúng. Có sổ đỏ trong tay (nhiều trường hợp chúng bắt đưa cả CMND và sổ hộ khẩu) chúng “quên” luôn những khổ chủ, đem đi thế chấp lừa vay tiền (trả lãi suất cao) cho những người chuyên cho vay lấy lãi.

Nhiều chủ nợ “ôm” hàng chục cuốn sổ đỏ rồi đưa cho chúng vay hàng trăm triệu đến cả tỷ đồng. Nhiều người đã lấy toàn bộ tài sản trong nhà, rủ cả người thân, bạn bè hoặc vay mượn tiền với lãi suất thấp hơn đưa cho chúng vay lại. Thường thì mấy tháng đầu bọn chúng trả mức lãi “thơm thảo” sòng phẳng; sau đó thì cả tiền vốn lẫn lãi và người “lặn tăm”. Khi biết mình bị lừa, các nạn nhân làm đơn tố cáo chúng với công an. 

Lê Trung Kiên, SN 1954, trú 49/2 Y Ơn, TP. Buôn Ma Thuột (TPBMT). Nguyễn Thị Hiếu,SN 1969, trú xã Ea Bông, huyện Krông Ana, cả hai đã từng có gia đình riêng. Năm 2002 họ gặp nhau rồi cùng xây căn nhà ở 258/29A A Ma Khê, phường Tự An, TPBMT để sống với nhau. Để tạo vỏ bọc, họ lập Công ty TNHH Thanh Tuệ ở xã Quảng Thành, thị xã Gia Nghĩa, tỉnh Đăk Nông do Kiên làm giám đốc để che mắt thiên hạ, dễ bề lừa đảo.

Đầu năm 2006, qua môi giới với danh nghĩa “cò” dịch vụ ngân hàng, Hiếu - Kiên giúp anh Đỗ Phú Hà (trú thôn 5, xã Hòa Khánh, TPBMT) thế chấp sổ đỏ vay được 150 triệu đồng tại Ngân hàng NN&PTNT, chi nhánh phường Tân An, TPBMT. Đến tháng 6-2006, mặc dù chưa đến ngày trả cho ngân hàng nhưng hai đối tượng này liên tục đến thúc anh Hà gom tiền để trả. Khi anh Hà mới gom được 90 triệu đồng thì cặp “vợ chồng” lừa này đến giả vờ thỏa thuận xin vay lại với điều kiện sau hai hoặc ba ngày sẽ trả cho anh Hà, đồng thời sẽ cho anh vay thêm 60 triệu đồng nữa để trả ngân hàng.

Tuy nhiên khi cầm được 90 triệu đồng trong tay, chúng chiếm đoạt luôn của anh Hà. Cũng với thủ đoạn này, Kiên - Hiếu tiếp tục lừa và chiếm đoạt của anh Bùi Văn Yên (trú thôn 3, xã Hòa Thắng, BMT) 53 triệu đồng. Trường hợp của anh Đinh Đức Trụ ở khối 5, phường Khánh Xuân, TPBMT thì lại bị lừa với thủ đoạn khác. Anh Trụ chỉ có nhu cầu vay 60 triệu đồng để làm vốn sản xuất, sau khi nhờ Hiếu - Kiên môi giới. Lấy lý do là vay ít thì ngân hàng sẽ không cho vay, hai đối tượng này đã xúi anh vay 200 triệu đồng rồi để lại cho chúng vay 140 triệu với lãi suất cao.

Không dừng lại ở đó, từ cuối năm 2005 đến tháng 4.2006, Hiếu-Kiên đã tìm cách lừa 12 hộ dân ở các huyện Krông Ana, Cư Mgar và TPBMT đang có nhu cầu vay vốn ngân hàng đưa sổ đỏ cho chúng. Thay vì đưa vào các ngân hàng để vay vốn, Hiếu - Kiên đem sổ đỏ đi thế chấp cho những đối tượng chuyên cho vay lãi ở TPBMT để vay tiền rồi chiếm đoạt với số tiền lên đến 2,2 tỷ đồng.

Điển hình là chị Tạ Thị Hiên (phường Tân An, TPBMT) cầm của Hiếu - Kiên ba sổ đỏ rồi bị lừa lấy mất 298 triệu đồng. Chị Bùi Thị Hải Yến (phường Tân Lợi, TPBMT) cầm 4 sổ đỏ Hiếu - Kiên đưa và bị lừa lấy mất 903 triệu đồng. Ngoài ra Yến còn là nạn nhân của Tạ Thị Liễu (trú xã Hòa Khánh, TPBMT), cầm của Liễu 6 sổ đỏ và bị Liễu lừa vay 1,990 tỷ đồng.

Cặp “vợ chồng” lừa Hiếu - Kiên còn có hành vi côn đồ đánh người khi các nạn nhân đến nhà hoặc gặp ngoài đường đòi trả lại tiền.  Như trường hợp chị Võ Thị Kim Thoa (hiệu trưởng một trường mầm non) cho Hiếu - Kiên vay tiền, nhưng chúng âm mưu giật lại giấy tờ vay nợ, Kiên chở Hiếu rượt đánh chị Thoa hai lần ngay trước Sở Tư pháp và UBND TPBMT. Chị Thoa phải điện thoại nhờ CA phường Tự An can thiệp, đưa về. Chị Bùi Thị Hải Yến cho Hiếu vay gần 1 tỷ, khi đến nhà đòi thì bị Hiếu dùng guốc đánh đuổi, thách thức...

Ngày 17.4.2007, cơ quan điều tra CA tỉnh ký quyết định khởi tố vụ án, bắt tạm giam Hiếu - Kiên đã làm rõ có khoảng hơn 30 hộ bị Hiếu - Kiên lừa với tổng số tiền lên đến 5 tỷ đồng. Khi lực lượng CA tiến hành kê biên các căn nhà và cơ sở của Hiếu - Kiên thì tài sản bên trong đã được tẩu tán hết.

Khi trưởng phòng chở vợ đi “làm ăn”

Căn nhà bề thế Hiếu -Liên xây từ tiền lừa đảo.

Một đối tượng khác cũng bị khởi tố bắt giam về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” là Nguyễn Thị Lan (tên thường gọi là Phương, SN 1964, trú 14 Lê Văn Sỹ, phường Tân Thành, TPBMT). Từ năm 2000 đến 2006, lấy lý do đáo hạn ngân hàng, Lan vay tiền của nhiều người, thỏa thuận trả lãi suất cao, ngoài ra còn nhận giấy tờ đất của nhiều người nhờ làm sổ đỏ.

Có 14 người là nạn nhân của Lan với số tiền 7,1 tỷ đồng, Lan có chồng là Trưởng phòng đo đạc của Sở Tài nguyên môi trường (tỉnh Đăk Lăk) nên rất nhiều người tin tưởng và bị mắc bẫy. Chính ông này đã nhiều lần chở vợ đi đến nhà các nạn nhân nhận tiền, sổ đỏ mang về. Tháng 11.2006, Lan đến CA tự thú.

Cũng với hành vi trên, Đặng Thị Hương Giang (trú xã Ea Phê, huyện Krông Păk – Đăk Lăk) và Tạ Thị Liễu câu kết đi lừa đảo. Theo tố cáo, Giang - Liễu mỗi người lừa của dân khoảng 5-7 tỷ đồng... 

Theo chúng tôi, nguyên nhân sâu xa của những vụ án này chính là người dân không thể “dễ dàng” vay vốn ngân hàng, buộc phải qua “cò” làm trung gian móc nối với các cán bộ ngân hàng, nhất là nhân viên tín dụng. Từ đó “sinh” ra những người làm “nghề” dịch vụ ngân hàng, khiến nhiều người dân trở thành nạn nhân của kẻ lừa đảo. Một nguyên nhân khác là do các bị hại thiếu cảnh giác, ham lãi suất cao nên dễ bị những kẻ gian manh lừa đảo.